Имя *:
E-mail *:
Телефон:
Загрузить файл (< 2mb):
Загрузить файл :
Загрузить файл :
Код Youtube :
Сообщение:
Защитный код *:
  
В случае войны с Россией вы лично:
 
 
 

Ответили: 244
Случайные фото:
Латвийские новости:

Как СГД снова лезет в наш кошелек

   Эта новость прошла незамеченной, но она заслуживает особого внимания! С 1 апреля банки обязаны подавать в Службу государственных доходов информацию о подозрительных сделках по счетам всех своих клиентов. Все бы ничего, но в списке этих подозрительных сделок есть такие пункты, под которые попадает почти каждый из нас. Судите сами, пункт восьмой: «деньги снимаются со счета сразу после их поступления». Если вы так делаете, это считается подозрительной сделкой и вами заинтересуется СГД.
   
"Бабло откуда?!"
С 1 апреля в силу вступили изменения к закону «О налогах и пошлинах», согласно которым кредитные учреждения обязаны предоставлять в СГД информацию о подозрительных, с точки зрения налогового законодательства, сделках. Каждый банк имеет список таких признаков, которые он должен считать подозрительными и тут же отправлять информацию о клиенте в СГД. А там уже с человеком будут отдельно разбираться. Взглянем на сам список.
    Самый удивительный пункт, на наш взгляд – это номер 8. То есть фактически он запрещает пользоваться кровно заработанным по своему усмотрению. Если работодатель переводит на счет зарплату, то работник не имеет права снимать ее полностью, например, чтобы в течение месяца расплачиваться уже «живыми» деньгами. А ведь многие так делают, в силу разных причин. Кто-то просто не доверяет банкам. Другие говорят, что бумажные деньги им привычнее, а некоторые планируют свой семейный бюджет, раскладывая траты «по конвертам» – чтобы удобнее за ним следить. Оказывается, теперь это делать чревато, банк может сообщить о вас в СГД.
    Или вот еще типичная ситуация: женщина и мужчина состоят в гражданском браке, живут в общей квартире. Муж каждый месяц переводит на счет жене, к примеру, 500 евро на хозяйство. Такой жизенный уклад тоже может попасть в категорию сомнительных, или как минимум женщина должна будет обосновать СГД, откуда у него на счету каждый месяц появляются лишние 500 евро. И кстати, подоходный налог в размере 23% на подарки от несвязанных родственными узами людей никто не отменял.
    Интересен пункт 3 и 13 – о сделках с наличными. Если клиент (да тот же гражданский муж например из истории выше) кладет через банкомат на счет гражданской жене 500 евро, то ситуация вполне попадает под пункт 3, и считается подозрительной. Ну и наконец, определенно появление крупных сумм также вызовет вопросы. Бывает ситуация, когда жена, например, не работает, сидит дома с ребенком, но оплачивает кредит или лизинг. При этом деньги на счет ей кладет гражданский муж. Это однозначно вызовет вопросы у СГД, так как по отдельным нормативам, принятым еще раньше, банки обязаны докладывать с СГД обо всех платежах по кредитам и лизингам свыше 360 евро в месяц.
    Ну и особо будьте внимательны при открытии расчетного счета. Как правило, работник банка спрашивает, какие суммы будут ежемесячно поступать и уходить со счета. Если вы указали приход-расход, например, в границах 1000-1200 евро, и тут вам на счет вдруг падает 5000 евро (например, продали автомобиль или друг вернул долг), эта сделка автоматом будет считаться подозрительной.
    Одним словом, теперь всем нам стоит крепко задуматься о состоянии своего счета и о том, как мы им привыкли пользоваться. Даже если вы уверены, что никаких уголовных деяний вы не ведете, налоги платите и деньги не отмываете, то попасть под колпак СГД можно будучи совершенно честным человеком.
Какие сделки банк считает подозрительными
1) частное лицо декларирует доходы, собственность или ценности подозрительного происхождения;
    2) клиент проводит необычно крупную для него сделку;
    3) входящие сделки меньше исходящих;
    4) происходит покупка недвижимость по неадекватной цене;
    5) у сделки нет очевидной законной цели (или связи с личной или бизнес–деятельностью);
    6) в сделке используются поддельные документы;
    7) подозрительная сделка осуществляется с помощью электронных денег;
    8) деньги снимаются со счета сразу после их поступления;
    9) частное лицо одной или несколькими операциями вкладывает наличные в коммерческую организацию, выплачивает, одалживает или занимает у других частных лиц 60 000 евро или больше;
    10) владелец счета уклоняется от уплаты налогов;
    11) существенные изменения в балансе счета (резкий рост оборотов и т. д.);
    12) у клиента необычно большое количество счетов;
    13) оборот по счету формируется преимущественно операциями с наличными;
    14) счет удален от страны резидента;
    15) клиент работает как прикрытие для сделок других лиц;
    16) сделка нетипична для клиента;
    17) клиент проводит сложные или необычные сделки (у которых нет очевидно понятной экономической или юридической цели);
    18) используются деньги непонятного происхождения.
Что говорят в банках?
Комментируя эту новую инициативу и особенно пункт 8, представитель Ассоциации коммерческих банков Латвии, глава Ассоциации Мартиньш Бичевскис удивился: «А что, когда человек снимает всю зарплату, это разве не странно?». «А разве мы не имеем права пользоваться своими деньгами так, как мы хотим?». «Можете, но все же СГД будет инициировать проверки только там, где есть явные признаки сомнительной сделки – ответил нам г-н Бичевскис. – Я сомневаюсь, что в Латвии есть много банковских клиентов, которые снимают все деньги разом и держат их дома».
    А вот консультант ассоциации Казимир Шлякота все же признает, что в новых нормах очень много странного и субъективного. Да тот же 8 пункт нельзя считать нормальным, ведь он ограничивает свободу человека пользоваться своим капиталом по своему усмотрению. Шлякота нас заверил, что эти нормы возможно, будут со временем смягчены или уточнены. «Потому что с одной стороны нам надо помочь государству предотвращать отмывание денег, но важно, чтобы под подозрение и проверки не попадали честные люди».
    Ольга КНЯЗЕВА


Добавленные Комментарии:

Ира
(14.04.2016 / 11:10)
держите деньги в других банках. на снимке :)
Внимание
(11.06.2016 / 09:16)
а причина одна, безнаказанность, потому и грузят, ведь для этих госрекетиров мы все лохи
Добавить комментарий:

YouTube видео (HTML код - iframe):



  
Осталось символов: 2000 / 2000

Был твердо уверен, что на этот раз обойду стороной тему геев, лесбиянок, бисексуалов и прочих трансгендеров из различных "Мозаик" и «Радуг», устроивших в Риге "Балтийский прайд". Во-первых, я совершенно устал понимать, какое отношение к этому действу имеют права человека, которые опять втиснул в приветственном обращении к «своим братьям и сестрам» наш министр иностранных дел. Я искренне не понимаю о какой Латвии заявил Эдгарс Ринкевичс, «сила которой в многообразии», о каких политиках он говорит, кто они те, которые «не разобщают общество, манипулируя ненавистью и агрессией, а уважительно относятся ко всем». О какой «мечте о земле» говорит человек, «из которой люди не уезжают только потому, что они другие». В данном случае я слишком «другой», потому как по привычке воспринимаю слова, человеческую речь как Божий дар общения, как прием полезной информации. А когда несут такое, мне скучно. Устал я пробовать понимать, искать хоть какое-то полезное зерно в словах наших политиков. Вот и подумалось: раз уж совершенно чужой я на этом празднике жизни, пусть гуляют, пусть будет им счастье с их «Радугой» — и уехал в Минск. Там тоже в этот день гуляли. И на тебе: попал к Батьке на «Радугу».

Сценарий будущего боевика
Эпиграф:
"И если кто–то издох от удушья,
То отряд не заметит потери бойца…"
Борис Гребенщиков,
"Электрический пес!" (1977 год)
Наблюдая за историей Скрипалей, поймал себя на мысли: а ведь это находка! Вот он, живой сценарий многосерийного фильма! Ничего, то есть, вообще ничего можно не придумывать! И вагон денег заработать! Вот он, сериал с бесконечными продолжениями на основе реальных событий! И взялся я за дело. Понятно, прежде чем писать сценарий — надо подытожить факты. Не придумывать ничего, а просто «пошерстить» английскую прессу. И лишь походу, так как кино все-таки художественное, шлифовать, дополнять, украшать авторскими мазками талантливого художника.

Фельетон

Евродепутат от Латвии Артис Пабрикс на днях решил посмотреть телеканал РТР. После суток тишины, выйдя из ступора, выдал на-гора: «Если граждане России смотрят РТР, я думаю, они полностью зомбированы!» Латвийская пресса отмечает, что сам Пабрикс чувствует себя пока неплохо, хотя в отдельных СМИ и прошла информация, что у депутата самопроизвольно дергается веко и он невпопад улыбается, когда слышит русскую речь.